De l’épargne disponible aux investissements de long terme, il existe de nombreuses façons de faire fructifier et de diversifier son patrimoine. Je vous accompagne dans la compréhension et la mise en place des différentes solutions d’épargne et d’investissement.
Mes domaines d’intervention
Assurance-vie
Une solution d’épargne souple permettant de constituer et valoriser un capital dans le temps, avec différentes possibilités d’investissement et de recherche de rendement, tout en conservant une certaine disponibilité de l’épargne et des possibilités en matière de transmission.
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est une solution d’épargne permettant de diversifier et de valoriser un capital à travers différents supports d’investissement. Proche de l’assurance-vie dans son fonctionnement, il présente des caractéristiques spécifiques, notamment en matière de détention et de transmission.
Plan d’Epargne Retraite (PER)
Constituer progressivement une épargne dédiée à la retraite tout en bénéficiant, selon sa situation, d’un cadre fiscal avantageux. Le PER permet de préparer un complément de revenus pour la retraite, avec différentes possibilités de sortie en capital et/ou en rente.
SCPI & épargne immobilière
Les SCPI permettent d’investir dans un patrimoine immobilier diversifié sans avoir à acquérir ni gérer directement un bien. Elles offrent une diversification sectorielle mais aussi géographique, en France comme à l’étranger. L’épargne immobilière permet ainsi de diversifier son patrimoine au-delà des marchés financiers et d’en réduire la dépendance, tout en pouvant rechercher des revenus complémentaires. Ces investissements présentent leurs propres caractéristiques et risques.
Capital investissement
Le capital-investissement permet d’investir dans des entreprises non cotées et de participer au financement de leur développement. Il peut prendre différentes formes, notamment à travers des fonds tels que les FIP ou FCPI, et constitue une source de diversification en dehors des marchés financiers cotés. Ces investissements s’inscrivent généralement sur le long terme et présentent notamment un risque de perte en capital et une liquidité limitée.